防范和打击涉众型经济犯罪对策与建议

近年来，一些不法分子利用群众的投资需求和快速致富心理，编造各种名目实施诈骗，且呈现涉众型趋势，随着犯罪的持续，卷入的人数和资金如“滚雪球”般越滚越大，严重扰乱市场经济秩序，侵害广大群众切身利益。本文作者就涉众型经济犯罪进行剖析其犯罪特点、成因、对策及建议，供大家参考。

一、涉众型经济犯罪概念及特点

（一）涉众型经济犯罪概念

涉众型经济犯罪是指行为人在市场经济运行过程中，为了谋取不法利益，违反国家经济法律法规，侵害不特定多数被害人的经济利益，破坏社会主义市场经济秩序，依照刑法应受刑罚处罚的一类犯罪的统称。主要包括非法吸收公众存款、集资诈骗、传销、非法销售未上市公司股票等犯罪活动。另外,在证券犯罪、合同诈骗犯罪、假币犯罪、农村经济犯罪活动中,也有类似涉众因素存在。其基本构成要素是：第一，经济犯罪是涉众型经济犯罪的内部本质。涉众型经济犯罪首先必须是经济犯罪，必须具备经济犯罪的基本要素，即具备非法经济活动的本质属性，破坏经济秩序的本质特征以及违反经济法规的本质表现。第二，涉及人数众多是涉众型经济犯罪的外在表现。涉众型经济犯罪的危害后果涉及众多的被害人，侵害了不特定多数人的财产权利，是经济犯罪领域中的“危害公共安全犯罪”。

（二）涉众型经济犯罪的特点

1．隐蔽性强，潜伏期长。通过对大量涉众型案件的分析发现，涉众型经济犯罪案件大多以投资入股或借款形式，变相吸收公众存款或者直接诈骗。犯罪分子通常以项目投资亟需资金为名进行集资，一般均有完备的工商执照、税务登记、项目审批手续，正常从事经营性活动。通过不惜巨资租赁高档办公场所，花费重金开展项目宣传，并邀请地方党政领导、社会名流剪彩视察来打造实力雄厚的假象，以骗取社会公众信任获取资金。而对于已经“上钩”的鱼儿，犯罪分子在初期往往按时兑现高额利息以及介绍费，诱使深陷其中，作为“活广告”吸引更多人加入。由于此类案件在运作初期有合法“外衣”掩盖，犯罪分子采取以新款还旧账的手段，维持资金运作直至资金链断裂，因发案跨度时间长致使取证难度明显加大。

2．涉及面广，受害人多。通过近年来接报、侦办的涉众型经济案件的受害人情况进行分析，发现被骗人群分布广泛，几乎遍布社会各个阶层，既涉及下岗职工、退休老人、农民等弱势群体，又有学历较高、收入稳定的政府和企事业单位职工，还有经营实体的工商企业主；涉及范围上广泛，这些都给办案部门的调查取证带来了一定难度。另外，这些受害者个体的经济损失相对较小，金额在几千元至几万不等，但由于个案的受害者数量较多，因此往往造成每个案件的总涉案金额大。

3．手法多样，不断翻新。在涉众型经济犯罪中，犯罪分子利用群众投资需求及致富虚假信息，编制各种名目，以高额回报、共同致富为诱饵、骗取群众资金，其手法多样，不断翻新，作案手段层出不穷，群众防不胜防，容易上当受骗。近几年，不法分子利用率最高的一招就是虚假许诺，高利回报。为迎合公众投资获利需求，通常许以投资者高于金融机构几倍、十几倍甚至更多的回报率，诱惑公众投资；为吸引更多的群众，往往许诺投资者高额回报。

4．不易追赃，维稳困难。不法分子利用非法吸收公众存款、集资诈骗犯罪活动所得到的资金，不是用于经营亏损企业，就是将集资款肆意挥霍，致使受害人重大经济损失。从案件办理的实际情况来看，追赃困难是目前办理非法集资案件的普遍难点，原因在于大部分集资案件的爆发，绝大多数是资金链断裂，集资人资金消耗殆尽或挥霍一空，至案发时基本没有可被追回的资产。由于此类案件涉及面广、受害人众多，加之受害人又以弱势群体居多，大多受害人的资金是其一生的积蓄。一旦案发后不能追回损失，往往导致受害人情绪激动、言行偏激，极易受他人煽动，实施群体串联上访，引发群体性事件。公安机关在办理此类案件过程中既要办案，又要安抚被害群众情绪，维稳工作压力巨大。

二、涉众型经济犯罪产生原因

（一）公众投资渠道单一。随着近年来经济济快速发展，人民生活水平有了质的飞跃，大多公众已拥有数额不等的闲散资金，期望获利的动机日益强烈，传统的较低回报的银行储蓄、国债买卖等理财渠道已无法适应这种需求，更加多元、更高利润的理财渠道成为人们的新宠，但是由于制度规范滞后，为犯罪分子实施诈骗提供了温床。

（二）社会防控不力。鉴于我国市场经济是从计划经济的基础发展起来的，行政执法和经济管理部门对经济的监管基本是边摸索边实践，造成职责不明确，往往存在监管职能交叉、多头管理等问题,从而无法充分发挥社会监管、防控等职能作用，成为涉众型经济犯罪的一个重要成因。

（三）主动打击不足。虽然近年来经侦力量有了长足的发展，但与社会转型期经济犯罪的高发态势相比，仍显薄弱，造成在大多情况下，公安机关的经侦力量工作方式主要以被动受案为主，主动打击工作不足，对于一些明目进行宣传诈骗大众的犯罪，不能及时予以主动出击给予打击，威慑力度不够，让犯罪分子有了侥幸心理，从而更加肆无忌惮地进行犯罪。

（四）协助机制不成熟。由于社会公众把打击犯罪看成是公安一家的事，这种根深蒂固的思想也影响到了行政执法和经济监管部门与公安机关协助，造成信息沟通不畅通，公安机关不能及时发现犯罪，造成众多涉众型经济犯罪隐蔽多年才被发现，给公众造成了更大损失。

（五）预警宣传不足。目前的预警宣传，基本停留在传统的案例式宣传，方式单一（案例式宣传）、时段集中（集中宣传较多，经常性宣传偏少）、内容简单（总结分析诈骗方式不足，就事论事较多），主要以传统媒介为主，利用新型媒介如手机短信、网络等进行宣传力度不足。

三、有关对策和建议

（一）加强宣传力度，提高大众防范意识。拓宽宣传方式，以案例讲解、犯罪手段公布、投资引导等多种方式，加强与媒体的协作，设立日常宣传板块，充分利用电视、广播、网络、报刊、杂志等传媒途径，宣传涉众型经济犯罪案件的犯罪手法、特点规律和严重危害性，特别是要使广大人民群众理性对待投资行为，提升大众风险防范意识。

（二）健全监管制度。由于涉众型经济犯罪涉及人员多、危害后果重、社会影响大，对当地社会稳定构成较大威胁，预警防范、打击治理、维稳处置等各项工作涉及诸多行政执法、经济管理部门，政策性、方法性较强，因而各部门应进一步革新思想理念，牢固树立“分工负责、共同治理”的全局意识,将治理涉众型经济犯罪作为职责范围事项,通力配合、密切协作，充分发挥各自资源优势，运用各自职能手段，严密控制防范、迅速有效打击和积极稳妥处置涉众型经济犯罪活动，共同做好涉众型经济犯罪的综合治理工作。

（三）强化刑事打击。结合经侦工作实际，针对涉众型经济犯罪活动的特点规律，公安经侦部门应在打击防范过程中建立相应实战运作机制，主要包括以下发现研判、侦查打击、对外协作、维稳处置、预警防范等方面:

1.发现研判机制：一是运用各种手段，及时掌握犯罪发展趋势。围绕涉众型经济犯罪发展的新动向，加强情报信息收集、分析和研判工作，着力揭示犯罪特点、手法、规律，从而及时掌握涉众型经济犯罪的可能性趋势苗头。具体实践中，要充分运用案件举报、信访投诉、110信箱、热线电话、媒体网络等公开手段，积极主动地搜集涉众型经济犯罪案件线索；还可采取群众路线和专门管理相结合的方法，依靠单位、企业的保卫部门、治安保卫组织和群众开展公开管控，积极主动地挖掘和获取深层次情报信息，及时搜集、分析、掌握涉众型经济犯罪的预警性、趋势性情报信息，从而做到主动发现、主动出击。二是迅速评估危害性质，从严从快做好案前审查。对涉众型经济犯罪案件应确立以我为主的侦查理念，切实提高侦查工作责任感，严密迅速地全面掌握发案情况，正确迅速地分析评估案件性质，依法从严从快做好案前审查工作，尽量缩短进入立案侦查阶段的推进时间，迅速启动刑事侦查、维稳处置程序，将可能发展蔓延的社会危害降至最低限度。

2.侦查打击机制：一是把握侦查时机，权衡控制找准突破口。各涉众型经济犯罪案件必然有着不同于他案的特点，侦查活动应充分考虑个案的规律特征，把握好侦查时机，根据案件特性找准案件突破口，应努力把握其中所暴露的有利于侦查突破的主要切入点，或由会计原始凭证、账簿上的疑点入手，或由涉案资金、财物入手，或由犯罪嫌疑对象主体资格入手，或从理清“窝案”、“串案”关系入手，迅速打开工作全局；二是围绕关键节点，全面迅速推进侦查工作。涉众型经济犯罪的隐蔽性、专业性、复杂性是造成侦查工作取证难、追赃难、维稳难的重要原因。因此，侦查机关在与犯罪分子的对抗过程中,必须紧紧围绕涉案主犯和涉案资金两个关键节点，全面迅速推进侦查工作。

3.对外协作机制：一是加强对外协调会商，健全务实有效的双多边合作机制。涉众型经济犯罪涉及经济领域较为广泛、涉及相关职能部门众多，公安经侦部门应该加强与兄弟部门的协作配合,健全务实有效的双、多边务实合作机制，通过各部门联动，尽早发现、及时制止、有力打击相关领域内的涉众型经济犯罪。二是定期组织专项行动。专项行动是指在一定地区、一定时期内，由公安经侦部门会同相关行政执法、经济管理部门联合部署实施的，针对特定类型的经济违法犯罪活动采取统一专门行动的治理活动。实践证明，在打击涉众型经济犯罪的过程中开展有针对性的专项行动很有必要。在具体专项行动开展前，公安经侦部门要事先与相关部门开展专题研究，联合制定有针对性、有效、完备的行动方案，明确专项行动的目标任务、工作重点、组织领导、推进步骤、各自职责和具体要求。此外，在行动开展中，要积极营造专项行动氛围，注重强化情报信息交流共享，构建打击经济犯罪执法协作的快速通道；同时，要认真执行督办、督捕制度,切实抓好重点案件的攻坚侦破，做到以点带面、全面推进。三是强化信息互通共享。在打击防范涉众型经济犯罪案件过程中，公安经侦部门内部及公安经侦部门与其他职能部门之间，应充分利用各自信息资源和人力资源优势，做到互通情报、资源共享、优势互补，及时把握此类犯罪的现状特点和动向趋势，准确把握涉众型经济犯罪活动的重点行业领域、新型犯罪手法，有针对性共同制定打防措施，努力做到以变制变，确保对涉众型经济犯罪活动的全面动态控制。

4．预警防范机制：一是加强涉众型经济犯罪专项情报信息工作。针对近年来涉众型经济犯罪案件呈现出涉案人员多、影响面广、涉案内容错综复杂等趋势，公安经侦部门要继续强化涉众型经济犯罪专项情报信息工作，切实增强情报意识，通过监控一些高危人群的活动情况，对各种异常的经济信息进行分析研判，提供给上级部门进行参考。同时，对侦查中发现的经济管理漏洞和盲点，及时向政府经济管理部门提出改进建议，或者向各类经济主体发布预警信息，切实发挥情报工作对预警防范的支撑作用；二是结合派出所延伸机制建设拓展预警防范控制面。以推进经侦工作向派出所延伸工作建设为契机，建立健全公安经侦部门与基层派出所在情报信息、专案侦查、阵地控制等方面的合作协同机制，加强在基础排摸等方面的协作配合，拓展涉众型经济犯罪预警防范的控制面。工作中要充分发挥派出所对辖区人头熟、情况明、日常管理覆盖面宽等优势，加强对实有人口，特别是外来人员聚集点等复杂公共场所的管控力度，注重在地区的日常清查中发现有关涉众型经济犯罪案件的线索，为防范此类犯罪提供信息、稳控基础；三是建立涉众型经济犯罪信息数据专库。要加强对涉众型经济犯罪的预警防范，探索建立专项信息数据专库，以便从大量分散化、表面化，看似无序的信息资源中快速组织信息链和提炼出可能有价值的情报，辅助指挥决策人员发现异常的经济信息和涉众型经济犯罪迹象。建立涉众型经济犯罪信息数据专库要在公安部经侦局的信息化发展总体思路指导和统筹规划下，依托遵循统一的公安信息化体系标准和信息安全要求，根据“统一规划、分步实施、急需先行、滚动发展”的原则，结合当前经侦业务信息化工作现状，不断拓展储备和充分链接各类相关信息资源，着力做强业务信息系统综合调用、关联探析信息和深度挖掘信息价值的能力，充分展示数据库服务于指挥决策和预警防范的作用。